Das erwartet Sie in diesem ArtikelDie Dividendenhochsaison ist eröffnet: In den kommenden Wochen werden zahlreiche börsennotierte Unternehmen ihre Hauptversammlungen abhalten und ihren Aktionären eine Dividende für das abgelaufene Geschäftsjahr vorschlagen. Allein im Leitindex Dax wird im Mai und Juni gut die Hälfte der 40 Mitglieder einen Teil ihrer Gewinne ausschütten. Show
Die „Dividendenstudie 2022“ des Portals Dividendenadel und der Deutschen Schutzgemeinschaft für Wertpapierbesitz (DSW) in Zusammenarbeit mit der FOM-Hochschule zeigt: Die Dividendenzahlungen im Dax, MDax, SDax sowie bei den sogenannten Nebenwerten werden dieses Jahr auf insgesamt rund 70 Milliarden Euro ansteigen. Das sind knapp 50 Prozent mehr als im Vorjahr und 22 Prozent mehr als im bisherigen Rekordjahr 2019. Allein im Dax steigt die Ausschüttungssumme von rund 34 Milliarden Euro im Vorjahr auf mehr als 50 Milliarden Euro. Dividendenzahlungen auf Rekordniveau Zur Erinnerung: Im Jahr 2020 hatte die Europäische Zentralbank (EZB) den Finanzunternehmen empfohlen, wegen der Coronakrise die Dividende zu pausieren. Auch im vergangenen Jahr nagte die Corona-Pandemie noch an den Ausschüttungen. Die Coronakrise scheint mittlerweile verdaut zu sein. Allerdings muss bei dem Rekordniveau im laufenden Jahr auch berücksichtigt werden, dass viele börsennotierte Gesellschaften ihre Gewinnverwendungsvorschläge vor dem russischen Angriffskrieg gegen die Ukraine verabschiedet haben. Dass das hohe Ausschüttungsniveau im nächsten Jahr gehalten werden kann, darf zumindest bezweifelt werden. „Gerade die Automobil-Branche ist hochgradig zyklisch und durch den russischen Überfall auf die Ukraine haben die konjunkturellen Risiken schlagartig zugenommen“, sagt Prof. Dr. Eric Frère, Dekan der FOM-Hochschule. Laut Studie schütten die fünf Platzhirsche der deutschen Automobilbranche – Mercedes-Benz, BMW, Volkswagen, Porsche und Continental – insgesamt 13,7 Milliarden Euro aus. Das ist ein Fünftel des gesamten deutschen Dividendenaufkommens.
Dividendenrenditen höher als im VorjahrDie Kursrückgänge infolge des Ukraine-Kriegs haben dafür gesorgt, dass die Dividendenrenditen dieses Jahr höher ausfallen als im Vorjahr. Die höchste Rendite im deutschen Leitindex Dax verzeichnet der Werkstoffhersteller Covestro, mit einer Rendite von 8,46 Prozent. Allerdings wurde die Dividende von 3,40 Euro je Aktie bereits am 26. April ausgeschüttet. Auf den weiteren Plätzen folgen Mercedes-Benz und BMW, die ihre Hauptversammlungen am 29. April beziehungsweise 11. Mai abhalten. Die Dividendenrenditen – gemessen am Xetra-Schlusskurs vom 26. April – liegen bei attraktiven 7,95 Prozent (Mercedes-Benz) und 7,60 Prozent (BMW).
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Quelle: eigene Recherche / Angaben ohne Gewähr. 1bezogen auf den Xetra-Schlusskurs vom 26. April 2022 2Dividende bereits ausgeschüttet Die höchsten Dividendenrenditen im MDax (Top Ten)Wer kurzfristig hohe Renditen abstauben will, sollte seinen Blick immer auch auf die sogenannten Nebenwerte richten. Beim MDax oder SDax winken traditionell höhere Renditen als beim großen Bruder Dax. Allerdings zeigen sich die Small- und Mid Caps auch schwankungsanfälliger als die Blue Chips – vor allem in unruhigen Börsenzeiten.
Quelle: eigene Recherche / Angaben ohne Gewähr. 1bezogen auf den Xetra-Schlusskurs vom 26. April 2022 Die höchsten Dividendenrenditen im SDax (Top Ten)
Quelle: eigene Recherche / Angaben ohne Gewähr. 1bezogen auf den Xetra-Schlusskurs vom 26. April 2022 2Dividende bereits ausgeschüttet
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Wenn Sie sich die Dividende eines börsennotierten Unternehmens noch für dieses Jahr sichern wollen, müssen Sie die Aktie spätestens am Tag der Hauptversammlung (HV) im Depot eingebucht haben. Am ersten Handelstag nach der HV wird die Aktie dann "ex-Dividende" gehandelt. Das bedeutet, die Ausschüttung ist bereits im ersten Kurs berücksichtigt. Es kann aber durchaus sein, dass das Papier trotz Dividendenabschlag im Plus notiert oder im ungünstigsten Fall noch deutlicher im Minus steht. Die eigentliche Dividendenzahlung erfolgt in der Regel am dritten Geschäftstag nach der HV. Die Ausschüttung bleibt auch dann in vollem Umfang erhalten, falls Sie die Aktie direkt im Anschluss wieder verkaufen. Welche Dividenden-Kennzahlen noch wichtig sindMindestens genauso wichtig wie die Dividendenrendite sind Kontinuität und Wachstum bei den Ausschüttungen. Die sogenannten Dividendenaristokraten schaffen es über Jahrzehnte, ihre Dividende kontinuierlich anzuheben. Bislang gelang das nur einem einzigen Dax-Mitglied: dem Medizintechnik- und Gesundheitsunternehmen Fresenius. Der Konzern hat kürzlich die 29. Dividendenerhöhung in Folge angekündigt. Fresenius will seinen Aktionären auf der virtuellen Hauptversammlung am 13. Mai eine Dividende von 92 Cent vorschlagen (Vorjahr: 88 Cent). Das ist zwar "nur" eine Dividendenrendite von 1,54 Prozent. Allerdings hat sich der ausgeschüttete Betrag in den vergangenen knapp 30 Jahren von damals umgerechnet 0,02 Euro auf nunmehr 0,92 Euro um mehr als 4.500 Prozent gestiegen, was im Schnitt einer jährlichen Steigerung von rund 14 Prozent entspricht.
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Quelle: eigene Recherche / Angaben ohne Gewähr. 1bezogen auf den Xetra-Schlusskurs vom 26. April 2022 2Dividende bereits ausgeschüttet Der Dividendenkrösus 2022: Hapag-LloydDie mit Abstand höchste Dividende zahlt dieses Jahr das Hamburger Transport- und Logistikunternehmen Hapag-Lloyd, das im Prime-Standard der Börse Frankfurt gelistet ist. Der Reedereikonzern will seinen Aktionären auf der virtuellen Hauptversammlung am 25. Mai eine Dividende von 35 Euro je Aktie vorschlagen. Das wäre eine Verzehnfachung im Vergleich zum Vorjahr (3,50 Euro). Gemessen am Xetra-Schlusskurs vom 26. April liegt die Dividendenrendite von Hapag-Lloyd bei 11,05 Prozent. Auch die Stadt Hamburg freut sich über den Geldsegen. Sie ist mit knapp 14 Prozent an Hapag-Lloyd beteiligt und erhält somit rund 850 Millionen Euro Dividende. Zum Vergleich: Für die Beteiligung hatte die Stadt Hamburg vor zehn Jahren knapp 1,15 Milliarden Euro auf den Tisch gelegt. Zum Börsengang im November 2015 lag der Emissionspreis bei 20 Euro – gemessen an der Rekordausschüttung von 35 Euro ein Schnäppchen. Dividenden Aktien: Warum es nicht nur auf die Dividendenrendite ankommt
Quelle: Youtoube-Kanal von biallo.de. Dividendenfonds als AlternativeNatürlich sollten Anleger immer auch die langfristigen Wachstumsperspektiven eines börsennotierten Unternehmens im Blick haben. Zudem ist die Einzelanlage in Aktien risikoreicher als ein Investment in einen Aktienkorb. Deshalb ist eine breite Streuung beim langfristigen Vermögensaufbau unverzichtbar. Setzen Sie also nicht alles auf eine Karte, sondern legen Sie mehrere Titel in einen Korb. Wenn Ihnen das Stock-Picking zu kompliziert oder zeitaufwendig ist, können Sie auch auf einen dividendenorientierten Aktienfonds setzen. Flaggschiffe sind zum Beispiel der JPMorgan Global Dividend (ISIN: LU0329201957), der Fidelity Global Dividend (LU0772969993) oder der DJE Dividende & Substanz (LU0159550150). Alle drei Fonds sind thesaurierend. Das bedeutet, die Dividendenzahlungen werden nicht ausgeschüttet, sondern erneut angelegt. Dadurch kommt es zum Zinseszinseffekt. Auch unter den börsengehandelten Indexfonds gibt es kostengünstige ETFs, die ausschließlich in globale Dividendentitel investieren. Lesen Sie dazu unseren Ratgeber "Dividenden-ETFs". Mit einem ETF auf den Dax partizipieren Sie ebenfalls an den Dividendenzahlungen seiner Mitglieder. Denn der deutsche Leitindex wird als sogenannter Performanceindex berechnet. Das heißt, in die Berechnung fließen auch die Dividenden und deren Wiederanlage mit ein. Im Unterschied dazu berücksichtigt der weniger bekannte Dax-Kursindex die Reinvestition der Dividenden nicht und notiert deshalb auch niedriger. Den sogenannten DivDax gibt es ebenfalls als Kurs- und Performanceindex. Er beinhaltet die 15 Dax-Unternehmen mit den höchsten Dividendenrenditen. Der iShares DivDax ETF (DE0002635273) bildet den DivDax-Kursindex nahezu eins zu eins ab und schüttet die Dividenden aus. Biallo-Tipp: Online-Broker wie Consorsbank, Comdirect oder ING offerieren Sparpläne mit ausgewählten ETFs bereits zum Nulltarif. Mehr dazu lesen Sie in unserem Ratgeber "Kostenloser ETF-Sparplan".
Seit 2018 werden Fonds anders besteuert. Seither müssen Anleger neue Spielregeln beachten und ihre Geldanlagen neu aufstellen. Mehr dazu lesen Sie hier: Steuerregeln für Fonds. |
Welche aktien bringen die höchste dividende
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